Что такое черный список ЦБ и как в него не попасть
Клиентов, которым банки отказывают в обслуживании, добавляют в специальную базу. Таких граждан подозревают в нарушении закона и совершении нелегальных сделок. Иногда клиенты попадают в подобные списки из-за недоверия специалистов банка или сотрудников службы безопасности. Персональные данные из этого списка никому не передают, вся информация в нем конфиденциальна. Критерии, согласно которым люди вносятся в черный список, у каждого банка свои, поэтому точную причину определить непросто. Есть несколько видов черных списков.
Вам отказали в открытии счета или обслуживании? Возможно, компания в черном списке у банков. Что делать и почему это могло произойти — узнаете из этой статьи. Черный список — это перечень фирм, которым банки отказали в обслуживании, потому что заподозрили в нарушении законодательства. В соответствии с ФЗ банки обязаны контролировать деятельность клиентов, чтобы не допустить отмывания денег.
:no_upscale()/imgs/2024/05/22/18/6476021/38098d35f4a89a9b91f8996826d917cd2aabe996.jpg)
| 384 | Реализация конституционного права на доступ к информации непосредственным образом связана с правовым просвещением, под которым следует понимать целенаправленную и систематическую деятельность государства и общества по формированию и повышению правового сознания и правовой культуры. В соответствии с утвержденными Президентом РФ 28 апреля г. | |
| 369 | Речь идет примерно о тыс. При этом большую часть составила информация о физических лицах — ФИО, даты рождения, серия и номер паспорта. | |
| 109 | Это Федеральный закон о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. По этому закону банки должны проверять все операции клиентов и выявлять подозрительные — например, похожие на незаконный перевод безналичных денег в наличные или незаконный вывод денег за границу. |
Россияне стали жаловаться на блокировки своих карт, счетов и доступов в банковские мобильные приложения после вступления в силу с 25 июля поправок к ФЗ «О национальной платежной системе», целью которых была защита граждан от мошенничества и повышение ответственности банков. В «Народном рейтинге банков» финансового маркетплейса «Банки. Аналогичные случаи описывают и пользователи финансового маркетплейса «Сравни». Во всех изученных Forbes кейсах клиенты банков настаивают на своей благонадежности. Среди жалоб клиентов можно выделить три типичных сценария, за которыми следует блокировка. Первый — мошенники открыли от имени человека счет в банке, используя его персональные данные.
